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勧誘方針


|勧誘方針|個人情報保護に関する基本方針|個人情報に関する利用目的のご案内|保険募集方針|

勧誘方針

さわやか保険プラン株式会社 勧誘方針

 当社は「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、お客様に保険商品を販売する
 場合の勧誘方法等に関して、次のとおり基本方針を定めます。


  1. お客様の意向と実情に応じた勧誘に努めます。
    • お客様の意向と実情に応じて、モラルリスクの排除等に配慮しつつ、
      適正な商品設計、勧誘に努めます。
    • 特に元本欠損が生じるリスクがある商品については、お客様の商品購入目的、
      知識、経験、財産の状況、年齢等を勘案し、勧誘に努めます。
    • 商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を工夫し、
      適正な勧誘に努めます。

  2. 勧誘形態に応じ、創意工夫した勧誘に努めます。
    • 勧誘に当たっては、お客様の立場に立って時間帯や勧誘場所について
      十分に配慮いたします。
    • お客様と直接対面しない保険販売を行う場合においては、説明方法などを
      工夫し、お客様にご理解いただけるよう努めます。

  3. お客様情報の取り扱いに万全を尽くします。
    • お客様の情報はプライバシー保護の観点から、その管理に万全を尽くします。

  4. 各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
    • 保険業法、金融商品の販売等に関する方律、消費者契約法、独占禁止法
      およびその他法令を遵守し、適正な勧誘に努めます。
    • 適正な勧誘が行われるよう内部管理体制の充実に努めます。

  5. 保険事故が生じた場合には、適切な対応に努めます。
    • 保険事故が生じた場合には、迅速かつ公正な対応に努めます。

  6. お客様の満足度を高めるよう努めます。
    • お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の勧誘、ご相談、
      損害サービス等に活かします。
    • 研修体制を充実し、お客様に信頼される社員の育成に努めます。

  7. ご相談・ご要望
    • 当社の勧誘につきまして、ご相談、ご要望その他お気づきの点が
      ございましたら、ご連絡ください。


 損害保険および生命保険の募集代理店である私は、以下の方針に基づき
 損害保険および生命保険を勧誘いたします。


  • お客様の意向と実情に応じた勧誘
    お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・勧誘に努めます。
    • 特に、市場リスクを伴う投資性商品(変額保険・個人変額年金保険など)は、
      お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに
      留意した勧誘に努めます。

  • 勧誘の方法
    • お客様の誤解を招くような表示や説明は行いません。また、お客様に対し、
      社会的批判を招くような方法・場所・時間帯での勧誘は行いません。
    • 勧誘時には書面の交付等を行いご契約内容の重要事項をご説明し、
      お客様が納得したうえでご契約いただくよう努めます。

  • お客様情報の取り扱い
    • お客様情報は適切な取り扱いを行い、プライバシー保護に努めます。

  • 法令などの遵守
    • 保険業法およびその他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

  • コンサルティング能力の向上
    • お客様に信頼される代理店となるため、コンサルティング能力の
      向上に努めます。


平成21年9月25日制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎


個人情報保護に関する基本方針

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続きにおける特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)その他の関連法令・関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適切な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業員への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

  1. 個人情報の取得
    当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)を取得します。

  2. 個人情報の利用目的
    当社は、保険会社より保険募集業務の委託を受けて、取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。また、それら以外の他の目的に利用することはありません。

    当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。
    ■当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

    上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知し、または当社のホームページ(http://www.sawayakahoken.com/)などにより公表します。

    当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ(下記)に記載してあります。
    ■AIU損害保険会社(http://www.aiu.co.jp/
    ■東京海上日動火災保険株式会社(http://www.tokiomarine-nichido.co.jp/
    ■損害保険ジャパン日本興亜株式会社(http://www.sjnk.co.jp/
    ■メットライフ生命保険株式会社(http://www.metlife.co.jp/
    ■大同生命保険株式会社(http://www.daido-life.co.jp/)
    ■東京海上日動あんしん生命保険株式会社(http://www.tmn-anshin.co.jp/)



  3. 個人データの安全管理措置
    当社は、取り扱う個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)の漏えい、滅失またはき損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題が発生した場合は、速やかに適当な是正措置を行います。

  4. 個人データの第三者への提供
    当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人に同意なく第三者に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)を提供しません。

    1. 法令に基づく場合
    2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
    3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
    4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

    また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供を受けたとき、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

  5. センシティブ情報のお取扱
    当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、本籍地、保健医療等(これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く)に関する情報(センシティブ情報)については、次に掲げる場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。
    1. 法令等に基づく場合
    2. 人の生命、身体又財産の保護のために必要がある場合
    3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
    4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
    5. 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
    6. 相続手続きに伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
    7. 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

  6. 個人番号および特定個人情報の取扱い
    当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明示された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

  7. 個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など
    個人情報保護法に基づく保有個人データ(上記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)に関する開示、訂正、または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。


  8. 当社に対するご照会
    下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。
    ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
    [当社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内に
     ついて、ご希望されない場合は、下記のお問い合わせ先までお申し出ください。]

     ■お問い合わせ先

     代理店   (所在地)〒326-0143  栃木県足利市葉鹿町1278-4
           (名 称)さわやか保険プラン株式会社

     電 話    0284-64-0332(受付時間:9時〜17時)
           (電子メールアドレス:info@sawayakahoken.com)
           (ホームページアドレス:http://www.sawayakahoken.com/
平成29年5月30日改定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎


個人情報に関する利用目的のご案内

 当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより
 向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・
 ガイドライン等を遵守して、個人情報を適切に取り扱います。


個人情報の利用目的

 
 当社は、下記記載の複数の保険会社より保険募集業務の委託を受けており、取得した
 お客様の個人情報を、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。それら以外の他の
 目的に利用することはありません。
 当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。なお、お客様の個人情報を、
 当社と取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用することがあり
 ます。

 このご案内のため、見積書・保険設計書等の作成を目的として、他の保険会社に対して、
 お客様の個人情報を提供することがあります。

 ○ 当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

 上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面により
 通知し、またはホームページ(http://www.sawayakahoken.com)等により公表します。

 当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、
 それぞれの保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。
 ■AIU保険会社
 (http://www.aiu.co.jp/footer/privacy.htm
 ■東京海上日動火災保険株式会社
 (http://www.tokiomarine-nichido.co.jp/policy/index.html
 ■東京海上日動あんしん生命
 (http://www.tmn-anshin.co.jp/privacy/index.html)
 ■メットライフ生命
 (http://www.metlife.co.jp/
 ■大同生命
 (http://www.daido-life.co.jp/privacy.html)
 ■損害保険ジャパン日本興亜株式会社
 (http://www.sjnk.co.jp/private_information/)


保険募集のご提案にあたって

 弊社の保険募集方針

 弊社では、お客様の幅広いニーズにお応えしていくために、複数の生命保険会社・
 損害保険会社の商品の取扱いを行っております。
 また、ご加入後もお客様にご満足・ご安心いただき保険契約をご継続いただくため、
 以下の方針を定め保険募集を行っています。

 1.弊社における取扱い保険商品について
  (1)弊社では、経営方針で「推奨保険会社」および「推奨保険商品」を決定しています。
  (2)弊社は生命保険3社、損害保険3社の商品を取扱う乗合代理店であり、
   下記「取扱保険会社一覧」記載の保険会社の商品の取扱いが可能です。
   各保険会社の取扱商品は各社のホームページでご確認ください。

 2.保険商品のご提案について
   (1)弊社では、推奨保険会社・推奨商品のなかから、お客様のご意向に合致する商品を
   ご提案させていただきます。
   なお、ご要望に応じ右記「取扱保険会社一覧」に記載されている保険会社の商品の
   ご説明も可能ですので、お気軽にスタッフまでご相談ください。
  (2)保険のご相談は完全無料です。今の保険が自分にあっているかの確認だけでも
   結構です。
  (3)ご納得いただき、保険商品のお申込みをいただく場合、ご相談開始当初の意向と
   お申込み時の意向について再度ご確認させていただきます。
  (4)弊社がご提案する生命保険は、保険会社からの委託を受けてお客様と引受保険会社の
   保険契約締結の媒介を行うものです。告知受領権や保険契約の締結の代理権はありま
   せん。
  (5)弊社がご提案する損害保険は、損害保険会社との間で締結した損害保険代理店委託
   契約に基づき、損害保険の代理権を有しています。保険商品の中には告知受領権を
   有する商品もあります。

 3.ご契約後について
  (1)ご加入いただいた保険契約について、ご契約後も適切に対応いたします。
   なお、ご契約後に弊社が行う業務は以下のとおりです。
   @保険契約の内容に関するご照会への対応
   A保険金のお支払等を含む各種お手続き方法に関するご案内
   B保険契約に関するお客様からの苦情・ご相談の対応
  (2)ご加入いただいた保険契約に関する苦情・ご相談につきましては、取扱店で承ります。
    内容により、取扱保険会社と連絡・連携のうえ対応することがあります。
  (3)弊社では、保険募集時のご意向について、ご契約後保険期間が終了するまで保管させ
    ていただきます。

 弊社推奨保険会社 および 取扱い保険会社について

 <生命保険会社 推奨保険会社>
  メットライフ生命保険株式会社   弊社のなかで取扱件数が最も多い生命保険会社です。

 <損害保険会社 推奨保険会社>
  AIU損害保険株式会社        弊社のなかで取扱件数が最も多い損害保険会社です。
 
 <生命保険会社 取扱保険会社一覧(あいうえお順)>
  大同生命保険株式会社         http://www.daido-life.co.jp/
  東京海上日動あんしん生命保険株式会社 http://www.tmn-anshin.co.jp/
  メットライフ生命保険株式会社     http://www.metlife.co.jp/

 <損害保険会社 取扱保険会社一覧(あいうえお順)>
  AIU損害保険株式会社          http://www.aiu.co.jp/
  損害保険ジャパン日本興亜株式会社    http://www.sjnk.co.jp/
  東京海上日動火災保険株式会社      http://www.tokiomarine-nichido.co.jp/

ご提案の流れ



当社に対するご照会


 下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関する照会については
 下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。
 ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、
 対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

 [当社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、
 ご希望されない場合は、下記のお問い合わせ先までお申し出ください。]

■お問い合わせ先

 代理店  (所在地)〒326-0143 栃木県足利市葉鹿町1278-4
      (名 称)さわやか保険プラン株式会社
 電 話 (受付時間:9時〜17時)0284-64-0332
     (電子メールアドレス)info@sawayakahoken.com
     (ホームページアドレス)http://www.sawayakahoken.com/


平成21年9月25日制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎

【承認番号】AIU-関-16-370005 17-T00675 2016年10月作成
Copyright (c) 2009-2017 Sawayaka Hoken Plan Co., Ltd. All rights reserved.